Trong quá trình đầu tư, việc ra quyết định chỉ là một phần của công việc. Phần lớn thời gian còn lại được dành cho việc cập nhật thông tin, kiểm tra danh mục, theo dõi những thay đổi của doanh nghiệp, đánh giá lại luận điểm đầu tư và nhận diện các rủi ro mới phát sinh.
Đây đều là những công việc quan trọng, nhưng cũng có tính lặp lại cao. Một nhà đầu tư có thể kiểm tra cùng một danh mục mỗi ngày, đọc nhiều nguồn tin để xác định thông tin nào thực sự liên quan đến cổ phiếu mình quan tâm, hoặc thường xuyên quay lại câu hỏi liệu lý do ban đầu khiến mình nắm giữ một cổ phiếu có còn phù hợp với những diễn biến mới hay không.
Từ bài toán đó, TichCo phát triển Quy trình đầu tư – tính năng mới giúp nhà đầu tư thiết lập những công việc phân tích theo từng mục tiêu cụ thể, thay vì phải bắt đầu lại từ đầu mỗi khi cần kiểm tra một vấn đề.
Từ một câu hỏi đơn lẻ đến một quy trình phân tích
AI có thể giúp nhà đầu tư tìm kiếm thông tin và phân tích một vấn đề nhanh hơn, nhưng hiệu quả của quá trình này vẫn phụ thuộc khá nhiều vào cách người dùng đặt câu hỏi. Khi cần kiểm tra nhiều yếu tố liên quan đến cùng một mục tiêu, nhà đầu tư thường phải tự đặt nhiều câu hỏi, bổ sung ngữ cảnh và kết nối các kết quả lại với nhau.
Quy trình đầu tư trên TichCo được xây dựng theo một cách khác.
Thay vì yêu cầu người dùng phải xác định từng câu hỏi cần đặt ra, mỗi quy trình được thiết kế xoay quanh một mục tiêu đầu tư cụ thể. Người dùng lựa chọn vấn đề mình muốn giải quyết, cung cấp những thông tin cần thiết ban đầu và TichCo thực hiện các bước phân tích phù hợp với mục tiêu đó.
Cách tiếp cận này giúp chuyển từ việc “hỏi AI từng câu” sang “giao cho AI một công việc có mục tiêu và quy trình rõ ràng”.
Sáu quy trình dành cho những nhu cầu thường xuyên của nhà đầu tư
Ở phiên bản hiện tại, TichCo cung cấp sáu quy trình, tập trung vào những công việc thường xuyên xuất hiện trong quá trình quản lý danh mục và nghiên cứu cổ phiếu.
Kiểm tra danh mục hằng ngày được xây dựng để giúp nhà đầu tư nhanh chóng nhận biết những điểm đáng chú ý trong danh mục. Thay vì kiểm tra từng cổ phiếu một cách riêng lẻ, quy trình tập trung xác định mã nào cần chú ý, điều gì đã thay đổi và những vấn đề nào cần tiếp tục quan sát.
Cảnh báo sự kiện quan trọng tập trung vào một vấn đề khác: lượng thông tin trên thị trường luôn rất lớn, nhưng không phải sự kiện nào cũng có mức độ liên quan như nhau đối với từng nhà đầu tư. Quy trình giúp nhận diện những sự kiện đáng chú ý, đánh giá mức độ ảnh hưởng và xác định những cổ phiếu có liên quan để người dùng có thể tập trung vào thông tin thực sự cần thiết.
Với Giám sát luận điểm đầu tư, trọng tâm không nằm ở biến động giá đơn thuần mà ở lý do phía sau quyết định nắm giữ một cổ phiếu. TichCo ghi nhận luận điểm đầu tư mà người dùng cung cấp và phân tích những dấu hiệu liên quan, qua đó giúp nhận biết liệu luận điểm đang được củng cố, suy yếu hay xuất hiện những thay đổi cần được xem xét lại.
Kiểm soát rủi ro danh mục được thiết kế để hỗ trợ nhà đầu tư nhìn danh mục ở góc độ tổng thể hơn. Một danh mục có nhiều cổ phiếu không đồng nghĩa với việc rủi ro đã được phân tán. Các khoản đầu tư khác nhau vẫn có thể cùng chịu tác động từ một ngành, một yếu tố vĩ mô hoặc một nguồn rủi ro chung. Quy trình giúp phát hiện mức độ tập trung và những yếu tố có thể cần được đánh giá thêm khi điều kiện thị trường thay đổi.
Bên cạnh việc theo dõi hằng ngày, Tổng kết danh mục hằng tuần giúp nhà đầu tư nhìn lại những diễn biến đáng chú ý trong một khoảng thời gian dài hơn. Những thay đổi quan trọng được tổng hợp lại để người dùng có thể hiểu điều gì đã xảy ra với danh mục và xác định những vấn đề cần tiếp tục quan sát trong tuần tiếp theo.
Cuối cùng, Tìm cơ hội trong danh sách theo dõi hướng đến những cổ phiếu mà nhà đầu tư chưa sở hữu nhưng đang quan tâm. Khi danh sách theo dõi ngày càng dài, việc kiểm tra từng mã có thể trở nên mất thời gian. Quy trình hỗ trợ sàng lọc danh sách này để nhận diện những trường hợp đang xuất hiện tín hiệu đáng chú ý, đồng thời cung cấp các điều kiện cần xác nhận và những rủi ro chính cần cân nhắc.
Người dùng chọn mục tiêu, TichCo thực hiện các bước phân tích
Điểm chung của sáu quy trình là cách bắt đầu đơn giản. Người dùng lựa chọn mục tiêu phù hợp, trả lời một số câu hỏi để cung cấp ngữ cảnh cần thiết và kích hoạt quy trình. Từ những thông tin đó, TichCo thực hiện các bước phân tích tương ứng và cung cấp kết quả theo đặc điểm của từng quy trình.
Một số quy trình phù hợp để thực hiện hằng ngày hoặc hằng tuần, trong khi những quy trình khác tập trung vào việc phát hiện khi xuất hiện thay đổi hoặc rủi ro đáng chú ý. Điều này giúp việc sử dụng TichCo không chỉ dừng lại ở những lần hỏi đáp riêng lẻ, mà có thể trở thành một phần có cấu trúc hơn trong quá trình nghiên cứu và quản lý danh mục.
Quan trọng hơn, người dùng không cần phải tự xây dựng một chuỗi câu hỏi phức tạp để AI hiểu mình muốn phân tích điều gì. Mục tiêu của từng quy trình đã được xác định từ đầu; TichCo tập trung xử lý những bước cần thiết để đi từ mục tiêu đó đến thông tin hữu ích cho nhà đầu tư.
Giảm thời gian kiểm tra, dành sự chú ý cho những điều quan trọng hơn
Quy trình đầu tư không được xây dựng để thay thế quyết định của nhà đầu tư. Việc đánh giá cơ hội, chấp nhận mức độ rủi ro nào và đưa ra quyết định cuối cùng vẫn thuộc về mỗi người.
Điều TichCo hướng đến là giảm bớt khối lượng công việc phân tích có tính lặp lại: kiểm tra, tổng hợp, sàng lọc và nhận diện những thay đổi đáng chú ý. Khi những công việc này được tổ chức thành các quy trình rõ ràng, nhà đầu tư có thể dành nhiều sự chú ý hơn cho việc đánh giá thông tin và đưa ra quyết định của riêng mình.
Bạn chọn điều mình cần quan tâm. TichCo thực hiện quy trình phân tích để đưa những thông tin đáng chú ý đến gần bạn hơn.
Quy trình đầu tư mới hiện đã có trên TichCo – Quy trình đầu tư
TichCo là sản phẩm của 8BITBASE. Các thông tin và kết quả phân tích được cung cấp nhằm mục đích hỗ trợ nghiên cứu và tham khảo, không phải khuyến nghị mua hoặc bán chứng khoán.
